為進(jìn)一步提高運(yùn)行管理工作水平，有效控制業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，工行宿遷分行嚴(yán)格貫徹落實(shí)總省行案件防范工作要求，緊緊圍繞“管住人、看住錢、扎牢制度防火墻”總體思路，加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。

　　加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理。一是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)錢箱管理，錢箱管理交接嚴(yán)格按制度要求執(zhí)行，持續(xù)開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)合規(guī)整治。二是加強(qiáng)ATM機(jī)管理，重點(diǎn)抓好雙人、全程、履職三要素。三是金庫安全運(yùn)營，采取日常查庫和突擊查庫方式，加強(qiáng)金庫管理人員查庫履職頻次等，杜絕查庫走過場現(xiàn)象；規(guī)范該行特色代理收款業(yè)務(wù)，強(qiáng)化現(xiàn)金業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控。

　　加強(qiáng)重點(diǎn)客戶資金安全管理。加強(qiáng)單位和個(gè)人賬戶資金安全，加大異常交易監(jiān)測核實(shí)。認(rèn)真做好網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)營關(guān)鍵崗位輪崗工作，嚴(yán)防業(yè)務(wù)“一手清”，堅(jiān)決避免關(guān)鍵崗位人員長期不輪崗而埋下案件隱患。加強(qiáng)賬戶對賬工作，做好重點(diǎn)關(guān)注、關(guān)注類等高風(fēng)險(xiǎn)賬戶對賬工作，提升風(fēng)險(xiǎn)識別揭示能力，針對對賬識別異常或重大風(fēng)險(xiǎn)的，及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，經(jīng)核實(shí)后采取相應(yīng)賬戶管控措施。

　　加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理。加強(qiáng)客服經(jīng)理業(yè)務(wù)操作管理，嚴(yán)格落實(shí)現(xiàn)場管理人員業(yè)務(wù)審批和事中控制風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)。強(qiáng)化核算印章、空白重要憑證等日常基礎(chǔ)管理，杜絕各類嚴(yán)禁行為。

　　加強(qiáng)運(yùn)營反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。按要求梳理單位賬戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，做好開戶資料審核、證件核驗(yàn)、信息錄入、會計(jì)檔案保管，加強(qiáng)單位賬戶存續(xù)期異常狀態(tài)管理，及時(shí)清理、管控證照超期、注吊銷等異常狀態(tài)賬戶。持續(xù)加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”行為監(jiān)測分析，針對不同情況強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。今年一季度，組織注吊銷企業(yè)賬戶專項(xiàng)清理行動(dòng)4次，清理注吊銷企業(yè)賬戶264戶，管控70戶。